Najczęściej nie potrzebujesz dowodu osobistego przy wpłacie gotówki we wpłatomacie – wystarczy karta płatnicza albo kod BLIK, jeśli urządzenie i bank obsługują tę funkcję. Dokument tożsamości zabierz do placówki banku, punktu handlowego lub wtedy, gdy bank poprosi o potwierdzenie źródła pieniędzy.
Jakie dokumenty są wymagane w zależności od metody wpłaty?
Wymagania zależą przede wszystkim od miejsca wykonania transakcji. Najważniejsze różnice przedstawia tabela:
| Metoda wpłaty | Wymagany dokument | Dodatkowe informacje |
|---|---|---|
| Wpłatomat | Brak dokumentu, karta płatnicza lub BLIK | Wpłata jest autoryzowana kartą, zbliżeniowo albo kodem BLIK. |
| Placówka bankowa | Dowód osobisty lub inny akceptowany dokument tożsamości | Dokument może być potrzebny także przy wpłacie na cudze konto. |
| Sklep lub punkt usługowy, np. Żabka | Zwykle dowód osobisty oraz karta przypisana do rachunku | Sprzedawca może zweryfikować dane posiadacza karty, zwłaszcza przy pierwszej wpłacie. |
Kiedy bank wymaga okazania dowodu?
Przy wpłacie w okienku pracownik musi ustalić, kto przekazuje pieniądze i na jaki rachunek mają trafić. Dlatego dowód osobisty lub inny akceptowany dokument ze zdjęciem jest standardowo wymagany. Dotyczy to także wpłaty gotówki na konto innej osoby.
Bank może poprosić o dodatkowe informacje przy dużej kwocie, nietypowej transakcji albo wpłacie na cudzy rachunek. Wynika to z przepisów AML, czyli zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Instytucja może zapytać o źródło środków, na przykład wynagrodzenie, oszczędności, sprzedaż samochodu, darowiznę lub działalność gospodarczą.
W niektórych sytuacjach samo wyjaśnienie nie wystarczy. Bank może poprosić o dokument potwierdzający pochodzenie pieniędzy, taki jak umowa sprzedaży, umowa darowizny, potwierdzenie wypłaty z innego rachunku albo dokument księgowy. Brak wymaganych informacji może skutkować odmową realizacji transakcji.
We wpłatomacie taka weryfikacja zwykle nie odbywa się przy każdej wpłacie, ponieważ urządzenie identyfikuje klienta przez kartę lub BLIK. Nie oznacza to jednak, że duże albo nietypowe operacje pozostają poza procedurami bezpieczeństwa banku.
Co mieć przy sobie przed wpłatą?
Przed wizytą w banku przygotuj przede wszystkim:
- Dowód osobisty lub inny dokument tożsamości akceptowany przez bank.
- Numer rachunku, jeśli wpłacasz pieniądze na konto innej osoby.
- Informację o źródle gotówki przy większej lub nietypowej wpłacie.
- Dokument potwierdzający pochodzenie środków, jeśli bank wcześniej o niego poprosił.
Do wpłatomatu zwykle wystarczy karta płatnicza albo telefon z funkcją BLIK. Jeśli wybierasz sklep lub punkt usługowy, weź także dokument ze zdjęciem, ponieważ operator może wymagać weryfikacji danych posiadacza karty.
Informacje o wymaganych dokumentach mogą różnić się zależnie od banku, rodzaju rachunku i miejsca wpłaty. Przed większą transakcją sprawdź regulamin lub skontaktuj się z bankiem.
